电信诈骗现“私人订制”新手法：针对公司老总、财务特定人群

    专盯公司老总财务人员盗号后长期“潜伏”
    电信诈骗现“私人订制”新手法

    冒充政法机关工作人员办案、假冒他人身份要求转账,同样是电信诈骗的老手法,但对象却出现了新变化。不法分子不再“广撒网”,而是针对公司老总、财务等特定人群,盗取QQ号后“潜伏”在账号主人身边,伺机行骗。

    近日,河北省公安厅发出预警,国内针对企事业单位法定代表人和财务人员的电信诈骗犯罪近来呈高发态势。针对这种电信诈骗犯罪的新特点,记者进行了深入了解。

    多地现针对企业电信诈骗

    2014年6月3日,河北一家公司会计接到财务总监的QQ信息,指令其往一个银行账户汇款118万元。在没有仔细分辨的情况下,会计于当日将款项汇入该账户。汇款完毕,会计电话回复领导方得知,财务总监根本没有发出任何指令。

    据河北省公安厅相关负责人介绍,去年以来,黑龙江、江苏、广东、河南、贵州、湖北、甘肃、新疆、河北等地,均发生了案值超过百万元的针对公司企业的QQ诈骗案件。

    2014年3月12日,河南省郑州市某公司会计被骗3866万元；5月5日,湖北省武汉市某厂财务部负责人被骗1699万元；9月3日,河北省保定市某公司财务主管被骗97.3万元；10月31日,江苏省盐城市某小额贷款公司负责人被骗1200万元……

    据河北省公安厅透露,2014年以来,一个以广西宾阳籍为主的QQ诈骗犯罪团伙,将目标转向各企事业单位法定代表人和财务人员。犯罪嫌疑人通过搜索财务人员QQ群,以“会计资格考试大纲文件”等为诱饵发送木马病毒,盗取财务人员使用的QQ号码,并分析出财务人员老板的QQ号码,再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令。

    盗号“潜伏”了解财务动态

    河北省公安厅相关部门民警告诉记者,此类电信诈骗中,犯罪嫌疑人会专门挑选平时有大量资金往来的财务人员的QQ进行盗取,盗取方式一般采用发送带有木马病毒的网站、文件等。

    相关办案民警表示,不法分子通常会冒充公司领导谎称支付货款、汇款账号有变动等,让受害人往指定账户汇款或转账。

    据了解,这种电信诈骗与以往不同的是,不法分子盗取QQ号后不再修改密码,而是长期“潜伏”在账号主人身边,通过查看账号主人的聊天记录,了解账号主人近期是否有汇款转账的需要,再通过模仿领导达到诈骗的目的。

    办案民警表示,这类案件多发生在白天上班时间,方便受害人较便捷地通过网络或银行网点进行汇款、转账。由于很多单位领导平时也通过QQ联系财务人员,所以在QQ上接到假领导的指示后,很少有财务人员再次通过电话确认。

    公司需完善财务管理制度

    “如果公司对本单位的财务账户管理不规范,财务人员极容易被蒙蔽受骗。”河北省公安厅相关负责人说。

    “相对于过去的‘广撒网’,针对财务人员的诈骗采用的都是‘私人订制服务’,大大提高了不法分子的得手率,也具有很强的隐蔽性。”办案民警介绍,如2014年8月,唐山市某公司总部财务经理QQ号被盗,犯罪嫌疑人通过其QQ向公司会计骗取83万元,直到后来公司对账时,会计才发现被骗。

    由于企事业单位法定代表人和财务人员手中掌管资金较多,一旦上当受骗,被骗数目触目惊心。河北省公安厅相关人士表示,企事业单位一定要建立健全并严格执行财务管理规章制度,在大额转账汇款前必须经过当面或电话核实程序。同时要对财务人员电脑安装必要的杀毒防护软件,定期更换密码,防止被不法人员控制实施诈骗。