海南工商联副主席非法集资8.8亿

　　非法集资8.8亿余元、受害者达210人、损失近4亿元……日前，海口市中院开庭审理海南省工商联原副主席沈桂林涉嫌集资诈骗案。

　　作为海口泰特典当有限公司、海南美丽道文化艺术中心有限公司的董事长，沈桂林同时还拥有很多头衔：“省工商联副主席”“省政协委员”“省拍卖协会会长”“省典当协会会长”等。正是在这些身份的光环之下，一拨又一拨受害者选择信任沈桂林。

　　据海口市检察院起诉，从2002年至2009年，开典当行起家的沈桂林，在典当公司自有资金较少的情况下，通过借款方式融资用于典当业务及偿还借款利息，并向出借人支付2%至3%的月息。

　　2009年以后，沈桂林在明知泰特典当公司经营状况每况愈下、基本没有业务、资不抵债的情况下，以泰特典当公司、海南泰达拍卖有限公司等关联公司做担保，承诺支付1.5%至4%不等月息四处借款。

　　经鉴定，沈桂林共向210人非法集资金额8.8亿余元，已返还约5亿元，造成被害人损失近4亿元。

　　受害人张先生说，沈桂林是工商联副主席、拍卖协会会长、典当协会会长，他搞活动经常都有政府官员“站台”，是地道的“红顶商人”，这么多的“帽子”很容易取得大家的信任。

　　一位姓卫的女士告诉记者，她先后给了沈桂林1700万元，每个月从沈桂林那里拿利息。据卫女士说，沈桂林给人的印象是温文尔雅，再加上他身上“政府官员”的光环，比较让人信任。

　　实际上，作为省工商联副主席的沈桂林并非政府官员。据记者了解，省工商联副主席分为专职副主席和兼职副主席，专职副主席身份为公务员，而兼职副主席不是公务员，多为一些知名企业家担任。但很多百姓对此并不了解，简单将兼职工商联副主席等同于政府官员。而沈桂林也有意利用这种误解。

　　“我们都是听朋友介绍认识的，以为能够攀上这样一个大人物，跟着一块赚钱，改变生活，结果没想到搞得血本无归了。”受害人李女士说，这些钱有的是养老钱，甚至还有治病的钱。

　　李女士说，案发之后她才知道，为了圈钱，沈桂林把他所有的关系都利用上了。包括他的老乡、江苏商会的圈子、长江商学院的圈子以及朋友介绍朋友的圈子。“要是早知道他借钱的面这么大，大家也不敢把钱给他。”她说。

　　海口市公安局经侦支队副支队长任健说，其实，沈桂林的典当行最初也有业务。但到2009年左右，业务基本上就不做了，沈桂林强力包装自己，然后骗更多的人给他投资。

　　据任健介绍，从2010年以后，沈桂林从典当行业转向投资文化艺术产业，包括办画廊、艺术品拍卖等。“首先，他确实对这个领域比较感兴趣，另外，这个产业也比较容易造势，让更多的人相信他确有实力。”据介绍，沈桂林在北京、上海设立美丽道艺术中心，投入了不少钱，但大都用于包装他自己，并没有真正盈利。

　　除此之外，沈桂林十分注重物质享受，他将集资款用于购买手表、钻戒等奢侈品。他为女友戴某购买钻戒、玛莎拉蒂轿车就分别花费200万元，还为她购买了一栋价值1000多万元的别墅。

　　在这样恶性循环之下，2013年末，沈桂林的资金链彻底断裂。因担心事情败露，他将登记着借款人、借款数目、支付利息等资料的记录本烧毁，于2013年12月7日从海口出逃到香港，并辗转泰国曼谷、老挝万象等地。

　　“他给出的高额利息就足以把他压垮。”任健说，沈桂林最后借到的本金大概8个多亿，按两分多的利息，每个月光利息就要支出2000多万元，而他几乎什么收益都没有，那么钱从何而来?最后，沈桂林出逃时身上不到100万元港币。

　　记者了解到，沈桂林在出逃20天后就回国投案自首。他坦承，这些年表面上看很风光，其实内心压力很大，过的很辛苦，总担心有一天资金链断裂，造成公司破产。他后来甚至每个月拿出几百上千块钱去买彩票，想赌一赌，希望发生奇迹中个头奖，中几亿元把欠的钱还掉。

　　记者在采访中了解到，近年来，以各种真实或虚构项目为载体，以高额利息为诱饵，以稳赚保本为“压惊石”的非法集资案呈高发态势。

　　海南大学经济管理学院教授李仁君说，为避免非法集资案的发生，应加强对大额资金的源头监控。对大额资金的“审查”，商业银行首先要明确资金来源监控，把好准入关，避免因为商业银行之间竞争激烈，对开户入账的一些大额资金的来源和走向放松警惕，让初步核查变成走过场。

　　据了解，根据中国人民银行2006年制定的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构在单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款等业务，金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，以电子方式向人民银行的中国反洗钱监测分析中心报送。

　　然而，据办案人员介绍，在沈桂林集资诈骗案中，沈桂林在交通银行、工商银行、建设银行、光大银行等海口市11家商业银行开设账户，动辄近亿元的大额资金进出个人账户，几乎没有一家银行对此资金有过通报。

　　此外，李仁君认为，有关部门的监管也需进一步完善，应加强与公安、商业银行、法院等部门的协作，建立多部门联动机制，防止监管真空。