福建特大电信诈骗案宣判 夫妻搭档取赃1300多万

    电信诈骗已经形成一条黑色产业链。一对夫妻搭档当“职业取款人”，为众多诈骗集团提取赃款，涉案金额竟然高达1300多万元！

　　近日，厦门中院针对一起电信诈骗大案作出一审判决。这起案件，受害者达300多人，因涉案金额巨大，成为福建史上案值最大的电信诈骗案。

　　“业务繁忙”还发展下线

　　他们是一群神秘的人，每天奔走在各个银行之间不停取款；他们的行踪飘忽不定，取款用的大都是别人的银行卡。他们就是受雇于电信诈骗团伙的“职业取款人”。

　　近日，随着福建史上最大电信诈骗案的宣判，一对夫妻档“职业取款人”浮出水面。

　　自从2011年2月起，丈夫小王按骗子指示，等被害人汇款到诈骗团伙指定账户后，就立即持他人提供的银行卡领取赃款，并从中提取10%作为报酬。小王为诈骗团伙提供包括四大银行在内的多家银行的卡，这些银行卡，都是他上网购买的。

　　夫妻搭配，干活不累。小王的妻子陈小姐也参与了“职业取款”的“业务”，也从中提成10%。

　　后来，这对夫妻的“职业取款”生意越做越“红火”，因为忙不过来，小王就开始发展下线，他以取款总额2%的抽成，雇请老乡阿福做下线，参与领取诈骗款。

　　一年半内300多人上当

　　与小王夫妻合作的诈骗团伙数量众多，他们领取的赃款分别来自300多个被害人。

　　诈骗团伙的骗法五花八门，包括“你的银行卡涉嫌洗钱”、“你的身份信息被人盗用”、“你之前购买的新车要退税了”等各种理由都能骗到钱财。

　　骗子们就是以上述理由，诱导不明真相的市民一步步陷入诈骗陷阱，或按对方要求输入银行卡号和密码，或被骗说出密码，或把资金转入骗子指定的“安全账户”。

　　经查，2011年6月至2012年11月间，小王参与领取诈骗钱款1317万多元；而陈小姐共同参与领取诈骗钱款1078万多元；另外，其下线阿福参与领取诈骗钱款356万多元。

　　缴获涉案银行卡 至少600张

　　前年年底，小王及陈小姐在同安区被抓获，警方从他们住处缴获了138张银行卡，还有8部手机和70多万元现金。

　　数日后，正在银行取款作案的阿福也被抓获，公安机关其住处缴获的作案银行卡更多，高达474张！不过警方两次缴获的这共计600多张银行卡，还只是该团伙用过的一小部分。

　　职业取款，如何定罪？对此，近日中院一审判决认为，应该认定为“诈骗共犯”。

　　法官说，小王及其妻子陈小姐明知所领取款项系诈骗款，仍协助取款并收取佣金，他们与诈骗集团之间具有共同的犯罪故意，也有共同实施诈骗的行为，因此，其行为构成诈骗罪。近日，中院一审分别判处小王和陈小姐有期徒刑十四年和十年，而他们的下线则获刑七年。

　　揭秘
　　“职业取赃”黑色产业链

　　案件判决后，法官向导报记者揭开了“职业取款人”的神秘面纱。

　　这些“职业取款人”频繁更换银行卡、身份证和手机号码，作案手法极为隐蔽，呈现出专业化、产业化的特征。

　　在“10%佣金”高利润的引诱下，他们为多个诈骗团伙提供“专业服务”，甚至帮犯罪团伙“洗黑钱”。骗子和“取款人”分工合作，构成了电信诈骗犯罪一条“黑色产业链”。

　　如小王这对夫妻档，他们为不同的诈骗团伙取款，专门从事电信诈骗的下游取款环节。

　　近年来，电信诈骗案件高发，受害人众多。骗子需要将诈骗来的钱兑现，但是，他们又怕取款时被发现被抓获，在这种背景下，“职业取款人”应运而生。

　　本案中，小王等人通过网络大量购买他人的银行卡，将卡号和户名提供给诈骗分子，用于诱骗被害人往卡内存款。

　　据小王供述，他如果单独购买一张卡，价格120元，如果购买一个姓名开户的四大行的4张银行卡，每套价格在450元左右。他购买这么多银行卡就是为了方便取款，以免提款时银行卡被公安机关冻结。

　　导报记者还了解到，不少“职业取款人”月收入都有好几万元。据民警介绍，虽然“职业取款人”的月收入不低，但由于这是份“高危职业”，因此诈骗团伙内很少有人愿意干。